Proposer des missions de conseil patrimonial à vos clients n'a jamais été aussi simple !

3 services à votre disposition :

Notre plateforme couvre ces thématiques patrimoniales :

Kwiper Diag'

Une méthode unique pour délivrer un diagnostic patrimonial mettant en évidence le besoin de vos clients

Notre logiciel est votre co-pilote : il vous guide pendant l’entretien avec votre client pour poser les bonnes questions afin d’améliorer la connaissance de ses besoins. Vous bénéficierez alors d’une vision d’ensemble sur la situation familiale et patrimoniale de vos clients. Cette connaissance vous permettra de définir des objectifs patrimoniaux et de définir le périmètre de la mission de conseil à vendre.

 

 Par exemple, vous pourrez indiquer à votre client comment mieux protéger ses proches en fonction des droits de succession et lui proposer d’anticiper la transmission de l’entreprise. En effet, conseiller un pacte Dutreil peut réduite de 45% à 1% le coût d’une transmission d’entreprise !

Vous pourrez démontrer encore plus facilement votre capacité d’accompagnement et devenir le partenaire de confiance de vos clients pour toutes leurs questions patrimoniales.

 Le diagnostic est alors votre atout secret pour vendre la stratégie patrimoniale.

En utilisant Kwiper Diag ’, vous êtes, pas à pas, guidé et êtes en capacité de délivrer un conseil sécurisé à vos clients grâce à une intelligence artificielle basée sur des arbres de décision qui s’appuie sur les derniers textes en vigueur.

Chaque diagnostic permet de réaliser une estimation du patrimoine global, met à votre disposition des indicateurs sur le patrimoine et les taux d’imposition du client. La réalisation d’un diagnostic patrimonial dure en moyenne 8 minutes grâce à kwiper. 

Notre logiciel vous apportera un support très visuel qui permettra de nourrir la discussion avec votre client et d’initier la vente d’une mission de conseil.
Vous aurez ainsi une vision à 360 du patrimoine de votre client et un premier diagnostic patrimonial .

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Accès à Kwiper Diag ’ + Kampus sur abonnement 200€ HT / mois

Kwiper Strat'

Une méthode unique pour réaliser des stratégies patrimoniales mettant en évidence le conseil délivré et sa valeur ajoutée sur le patrimoine de votre client

Après avoir fait un premier diagnostic patrimonial, vous pouvez aller encore plus loin.

Avec Kwiper Strat’, vous donnez une nouvelle dimension à votre cabinet: vous pouvez très facilement vendre des missions de conseil patrimonial. Une lettre de mission type vous est proposée pour vous faciliter la vente de votre conseil et assurer la bonne réalisation de la mission.

Kwiper Strat’ vous permet d’aller encore plus loin en complétant les données générales du client et en sélectionnant les suggestions patrimoniales proposées. Kwiper Strat’ génère alors automatiquement des dossiers très complets à remettre à vos clients qui détaillent toute la stratégie patrimoniale recommandée.

La stratégie patrimoniale générée par kwiper permet de visualiser la situation patrimoniale et financière du client, ses objectifs patrimoniaux et les suggestions patrimoniales chiffrées qui permettent d’atteindre ses objectifs. 

Une synthèse vous permettra de mesurer les impacts économiques des suggestions dans le patrimoine du client et de mettre la valeur ajoutée de votre conseil. La stratégie patrimoniale est également complétée par des fiches thématiques pour se référer aux textes de lois.

 

Cette stratégie patrimoniale est le document de conseil global avec
différents niveaux d’expertise.
Elle détaille l’ensemble des suggestions avec une approche économique, juridique et fiscale.
Dans sa partie synthèse, vous pourrez mesurer l’impact économique des suggestions dans le patrimoine du client et mettre en avant la valeur ajoutée de votre conseil.

Par exemple, quelques accroches possibles :

  • Votre régime matrimonial est il adapté à vos souhaits ?
  • Un enfant majeur fait des études coûteuses et est rattaché à votre foyer fiscal. Est-ce pertinent ?
  • Devez-vous arbitrer des revenus fonciers , lourdement fiscalisés, en faveur de revenus financiers , légèrement fiscalises ?
  • Salaires ou dividendes ?
  • Comment acquérir vos locaux d’entreprise ? Payer un loyer ou acquérir un usufruit temporaire ?
  • Comment financer votre résidence secondaire ?
  • Comment réaliser une sortie de cash de votre entreprise ? Dividendes ? LBO ? Réduction de capital, avec donation préalable ?
  • Comment protéger votre entreprise en cas de décès ou incapacité ?
  • Comment préserver les revenus de votre conjoint en cas d’accident de la vie ?

Lorsque vous vendez une mission de conseil en gestion de patrimoine (prix moyen constaté de 3 000 € à 5 000 € / mission), kwiper vous édite le rapport documentaire à remettre à votre client. 

Chaque stratégie patrimoniale est facturée à l’unité.

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Facturation à l’unité : 600€ HT / stratégie générée

Kwiper Kampus'

Des informations synthétiques pour cultiver votre expertise en gestion de patrimoine

Pour développer vos compétences en conseil patrimonial, Kwiper Kampus ’ vous donne accès aux informations juridiques et fiscales essentielles.

kampus vous donne accès à une à une bibliothèque avec des fiches thématiques et synthétiques (notions juridiques et fiscales), des tutoriels, des cas pratiques et beaucoup de supports pour vous apporter des idées de nouvelles missions à proposer à vos clients.

Avec kwiper, pas besoin d’etre un expert en gestion de patrimoine pour vous lancer !

campus

Inclus dans l‘abonnement KwiperDiag ’ + Kampus

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